– “… João Torres afirmou que “é com o PS que os portugueses podem contar para baixar o IRS”, salientando que “assim tem sido desde o final de 2015”, quando o primeiro Governo liderado por António Costa tomou posse.“
Como português e contribuinte, não posso contar com o partido do governo, contrariando o que o sr. João Torres afirmou acima!
Ora, como contribuinte, quando minha esposa era viva (faleceu há sete anos), dois rendimentos, pagávamos menos de metade de IRS do que hoje, como viúvo, pago. Foi “castigo” desta governança o facto de ter ficado viúvo?
Os subsídios de férias e de natal já nem chegam para pagar o famigerado IRS que, este ano e referente a 2022, está na ordem dos € 1.822,59 (€ 702,00 na retenção da fonte + € 1.120,59 a liquidar este ano).
Com uma pensão de reforma (Segurança Social) de € 681,14 + € 441,09 de pensão de sobrevivência por falecimento da esposa (€ 1.122,23), uma renda de casa de casa de € 531,00 (não dedutível no IRS por força do arrendamento estar em nome de minha filha, desempregada há mais de sete anos e a viver comigo), mais as despesas de electricidade, gás, água, alimentação, farmácia, passe social da filha que não foi “agraciada” pelo sr. Carlos Moedas quanto à gratuitidade do passe, só abrangendo idosos >65 anos e estudantes e que ainda está a “analisar” há mais de dois anos a gratuitidade para os desempregados (sem qualquer apoio social), como este sr. João Torres ter o descaramento de dizer que os portugueses podem contar com o PS para baixar o IRS?
Pessoalmente, já me habituei a este tipo de falácias e de oportunismo político. Eu, que fui militante do PS de 74 a 78 e que desisti da partidarite por não conseguir “encaixar-me” em certo tipo de contradições e oportunismos.
Mas também não andei oportunisticamente a saltar de partido em partido, tendo estabelecido o estatuto de ATEU partidário e religioso.
14.08.2023
Ex-Combatente da Guerra do Ultramar, Web-designer,
Investigator, Astronomer and Digital Content Creator
published in: 1 mês ago
– Enquanto isso – a pobreza e a miséria – andam os anafados líderes engravatados a decidirem quando as guerras terminam ou continuam, em acordos secretos, de pança cheia e sem miséria à vista…
🇺🇳 ONU // POBREZA // CRISES
O Programa das Nações Unidas para o Desenvolvimento defende uma “pausa” no pagamento das dívidas dos países em desenvolvimento, de forma a inverter a tendência.
As crises registadas desde 2020, como a pandemia de covid-19, a inflação ou a guerra na Ucrânia, levaram 165 milhões de pessoas à pobreza, revelou ontem a ONU, que pediu uma pausa no pagamento da dívida dos países em desenvolvimento para inverter a tendência.
O impacto acumulado das crises levou, entre 2020 e o fim de 2023, 75 milhões de pessoas a uma situação de extrema pobreza – com menos de 2,15 dólares (1,91 euros) por dia – e mais 90 milhões a viver abaixo do limite da pobreza, com 3,65 dólares (3,25 euros) por dia.
As projecções são do Programa das Nações Unidas para o Desenvolvimento (PNUD).
“Os países que conseguiram investir em medidas de protecção nos últimos anos evitaram que muitas pessoas caíssem na pobreza”, afirmou o director do PNUD, Achim Steiner, num comunicado.
“Mas nos países muito endividados há uma correlação entre elevados níveis de dívida, gastos sociais insuficientes e um aumento alarmante dos níveis de pobreza”, alertou.
O PNUD pede por isso uma “pausa” nos pagamentos das dívidas nestes países, que neste momento têm que optar entre pagar a dívida ou ajudar a população.
De acordo com outro relatório da ONU, publicado na quarta-feira, 3,3 mil milhões de pessoas, quase metade da população mundial, vivem em países que gastam mais para pagar os juros da dívida do que em áreas como educação e saúde.
Os países em desenvolvimento, apesar do nível de dívida menor – mas que aumenta rapidamente – , pagam mais juros devido ao aumento das taxas.
Diante deste cenário, o PNUD pede uma “pausa” para destinar o pagamento das dívidas ao financiamento de medidas sociais destinadas a amortecer os efeitos dos choques económicos. A ONU acredita que “a solução não está fora do alcance do sistema multilateral”.
De acordo com cálculos do PNUD, retirar estas 165 milhões de pessoas da pobreza custaria 14 mil milhões de dólares (12,5 mil milhões de euros) por ano, o equivalente 0,009% do PIB mundial em 2022, e menos de 4% do serviço da dívida dos países em desenvolvimento.
Ao considerar também as perdas de rendimento das pessoas que já estavam abaixo da linha da pobreza antes das crises recentes, o custo do alívio seria de 107 mil milhões de dólares (95,3 mil milhões de euros), equivalente a 0,065% do PIB, quase 25% do serviço da dívida.
“Há um custo humano para a inacção a respeito da reestruturação da dívida soberana dos países em desenvolvimento”, recorda Achim Steiner.
“Precisamos de novos mecanismos para antecipar e absorver os impactos e para que a arquitectura financeira funcione para os mais vulneráveis”.
O secretário-geral da ONU, António Guterres, que pede uma reforma das instituições financeiras internacionais, criticou mais uma vez esta semana um sistema “obsoleto que reflecte as dinâmicas coloniais da época em que foi criado”.
– “… Os pensionistas da Segurança Social recebem esta segunda-feira a pensão“.
Volto à carga! Porque razão (justificável) a Segurança Social não tem o mesmo procedimento da CGA – Caixa Geral de Aposentações, ao pagar as pensões um dia útil anterior a um fim de semana ou feriado? A SS tem o calendário de pagamentos ao dia 8 de cada mês. Como este mês, o dia 8 (hoje) é Sábado, só na segunda-feira, dia 10, serão pagas as pensões. Ou seja, quem paga as rendas de casa neste dia, entra em incumprimento com os senhorios assim como outras despesas necessárias. Resumindo, quem menos tem é quem mais é roubado e lixado na sua (sobre)vivência!
Quanto ao “reembolso” do IRS (qual reembolso?), acaso quem fez esta notícia, sabe que um pensionista viúvo, com € 1.095,00 de pensões de reforma (€ 660,00) + “sobrevivência” (€ 435,00), tem de pagar de IRS € 1.823,00, ou seja, subsídios de férias e de natal já nem chegam para pagar este famigerado imposto? Com menos um rendimento por falecimento do conjugue, paga o DOBRO que pagava quando eram dois? É esta a “justiça social” que os aldrabões dos políticos vomitam falaciosamente?
SEG. SOCIAL // PENSÕES // IRS
Potencial subida do rendimento líquido mensal resultará para muitas pessoas num reembolso de IRS de menor valor daqui a cerca de um ano, uma vez que uma parte resulta da redução do imposto pago mensalmente.
Os pensionistas da Segurança Social vão ser os primeiros contribuintes a sentir o efeito das novas tabelas de retenção, que começam a ser aplicadas este mês, com esta mudança a juntar-se ao aumento intercalar de 3,57% das pensões.
Os pensionistas da Segurança Social recebem esta segunda-feira a pensão, tendo esta sido processada já com as regras das novas tabelas de retenção na fonte do IRS que, ao contrário das que vigoraram até aqui, funcionam numa lógica semelhante à usada para o apuramento anual do imposto.
Para muitos pensionistas, o novo modelo de retenção vai traduzir-se numa redução do imposto que é pago mensalmente (sob a forma de adiantamento). Assim, um reformado (não casado) com uma pensão de 1.200 euros brutos recebia um valor líquido de 1.050 euros, depois de retirada a retenção à taxa que até agora foi aplicada.
Com a nova tabela de IRS, esta pensão de 1.200 euros brutos passaria a descontar 130,89 euros de impostos, resultando por isso num valor líquido de 1.069,11 euros (mais 19 euros do que nos meses anteriores).
Porém, Julho é também o mês em que os pensionistas (com pensões até 12 Indexantes de Apoios Sociais – IAS) vão receber o aumento intercalar de 3,57%, o que fará com que aquele pensionista passe a ter uma reforma de 1.242,84 euros brutos.
Conjugando este aumento com as novas tabelas de retenção, este pensionista passará a receber líquidos 1.100 euros, ou seja, mais 50 euros do que o valor que recebeu em Junho.
Esta subida do rendimento líquido mensal resultará, no entanto, para muitas pessoas, num reembolso de IRS de menor valor daqui a cerca de um ano, uma vez que uma parte resulta da redução do imposto pago mensalmente.
– Uma notícia de merda mas têm bom remédio! Os nómadas que não estão bem, vão para a terra deles! Em algumas coisas têm razão: Lisboa é cara para os naturais dado os baixos rendimentos e desemprego; é suja porque não existe qualquer tipo de civismo dos moradores (residentes, turistas e nómadas); pouco segura, comparada com outras capitais europeias, até nem está mal… Mas costuma-se dizer: quem não está bem… mude-se!
🇵🇹 LISBOA // NÓMADAS DIGITAIS // ACUSAÇÕES
Lisboa ainda é um dos principais destinos do mundo para os nómadas digitais, mas há cada vez mais estrangeiros desiludidos com a cidade.
Louis Droege / Unsplash
Até há relativamente pouco tempo, Lisboa era a cidade da moda para os nómadas digitais assentarem as suas raízes e trabalharem remotamente. Mas nos últimos tempos, os trabalhadores remotos estão a manifestar algum descontentamento com a capital portuguesa e a optar por sair da cidade.
Se o clima, a gastronomia e o custo de vida barato (para os estrangeiros) eram factores que convenceram muitos nómadas digitais a vir para Lisboa, a subida dos preços, a invasão dos turistas e a falta de simpatia dos lisboetas estão agora a ser apontadas como razões para as suas saídas.
Lisboa ainda está no 2.º lugar do site Nomadlist, onde os nómadas digitais trocam conselhos e recomendações sobre a qualidade de vida de cada cidade e cujo ranking é actualizado minuto a minuto, mas já chegou a cair para o 13.º lugar e as críticas estão agora a encher-se de pessoas a apontar os defeitos da capital.
Um dos comentários enumera a Internet rápida, a boa comida e os monumentos interessantes para visitar como pontos positivos, mas também é duro nas críticas — “há roubos nos transportes públicos e traficantes de droga a vender nas ruas; é muito cara e com apartamentos caros e velhos; as ruas estão sujas com papéis, cocó de cão e garrafas de cerveja; muito trânsito; os portugueses não cuidam da aparência e parecem tristes”.
E em que cidade não existem roubos nos transportes públicos e traficantes de droga a vender nas ruas? As ruas estão sujas com papéis, existe merda de cão nos passeios porque os residentes são porcos, sem civismo, nem espírito de cidadania. E a culpa não é de Lisboa mas dos grunhos labregos que nela habitam e, por exemplo, despejam o lixo deles na porta dos vizinhos!
Outro utilizador aponta 30 razões pelas quais decidiu sair de Lisboa, apontando vários impostos altos, problemas com cães vadios, muito consumo de álcool e tabaco, abusos a idosos, vários riscos de segurança, como carteiristas e burlas, e a burocracia “complexa e demorada”.
“Se tiver um rendimento abaixo de 5.000 por mês, preocupe-se, eu ganho 4.000 euros e passei fome“, aponta ainda.
– Isso é fake news! Tomara eu ter um rendimento de 2.000 euros mensais, já me governava razoavelmente…
Há também quem aponte que a cidade perdeu a sua “alma”: “Se caminhar no centro, vai encontrar 0 pessoas portuguesas. Quase todas as pessoas são visitantes estrangeiros, não se sente a pulsação a cidade, não tem alma. É tudo feito para os turistas. Tornou-se inabitável para os locais porque os portugueses vivem com salários mínimos de 700 euros”.
“Lisboa é muito cara e a atmosfera geral foi muito decepcionante. A maioria das casas é de má qualidade, especialmente em termos de isolamento. É difícil dormir à noite quando se está no centro, pode-se ouvir tudo da rua.
Outra coisa a mencionar é que os locais parecem odiar os estrangeiros, eles acham que somos os culpados pela crise imobiliária, então cuidado”, aconselha outro comentador.
Outro nómada critica a “quantidade louca de carros estacionados a encher todas as ruas” e a falta de mulheres e perspectivas de namoro e considera que os portugueses são “bastante miseráveis e deprimidos” e que a nossa gastronomia é “básica, sem sabor e uma das piores do mundo”.
Há ainda quem diga mea culpa pela realidade lisboeta. “O sonho acabou. Está na hora de fazer as malas e ir para outro sítio. Não culpo os locais por quererem dinheiro dos nómadas, considerando que eles ajudaram a arruinar a economia local e criar este monstro”, refere.
“É um pesadelo agora. Nós nómadas torná-mo-la um terror vivo. Era uma cidade pitoresca, agora é inabitável“.
– 🙂 Portugal sempre foi um país de “optimistas”… O facto real é que, depois da prometida mexida nas taxas do IRS pela governança, nos rendimentos mais baixos, este ano ainda vou pagar mais uns €uricos do que me esmifraram no ano passado!
🇵🇹 PORTUGAL // OPTIMISMO // MELHORIA FINANCEIRA
Portugal é o sexto país mais optimista de uma lista de 17, à frente de mercados como Espanha e França, com mais de 80% da população a revelar ter uma almofada financeira. Geração mais velha teme inflação e subida dos juros.
Mais de um terço dos portugueses estão confiantes de que a sua situação financeira irá melhorar daqui a um ano, ao passo que 26% vêem o cenário piorar até àquela altura, segundo o estudo Money Management Pulse da empresa de pagamento Klarna, que analisou os principais hábitos de consumidores de 17 países durante o primeiro trimestre de 2023.
Portugal é, na realidade, o sexto país mais optimista, posicionando-se à frente de mercados como Espanha (35%), França (26%) e Itália (24%).
Seguindo aquela que é também uma predisposição global, as boas perspectivas sobressaem sobretudo entre as camadas mais jovens, com 67% das pessoas nascidas no segundo milénio – a geração Z – a revelarem-se positivas em relação ao futuro das suas finanças.
Do outro lado, três em cada dez baby boomers portugueses, temendo ainda a inflação e possíveis efeitos da subida das taxas de juro, acreditam que a tendência será as suas contas piorarem.
“Temos visto uma mudança dramática ao nível do comportamento do consumidor de mercado. Hoje em dia, os compradores, principalmente os mais jovens, estão mais informados, mais digitais e usam diferentes plataformas que lhes permitem gerir as suas finanças pessoais, o que, por si só, contribui para este optimismo, uma vez que conseguem ter um maior controlo sobre a sua situação financeira”, diz Alexandre Fernandes Ribeiro, country manager da Klarna para Portugal, em entrevista ao Dinheiro Vivo.
O olhar positivo dos portugueses perante este tema poderá estar também relacionado com o facto de 83% admitirem poupar dinheiro de forma consistente, acima da média global.
De acordo com a análise da fintech, os consumidores nacionais aforram, em média, 11% dos seus rendimentos, sendo que tal número sobe para 19%, quando considerada apenas a geração Z, e desce para 9%, levando em conta apenas os baby boomers.
Para controlar as contas e evitar gastos, cerca de 72% – especialmente as gerações mais novas – confessam estabelecer um orçamento, total ou parcial, antes de gastarem os seus salários.
Da parcela dos que amealham frequentemente, 49% guardam as suas economias na conta bancária e somente 28% investe em produtos financeiros.
As preferências destes consumidores são os fundos mutualistas, nos quais 43% aplica o seu dinheiro, as acções (41%) e os títulos de dívida pública (29%), de que são exemplo os Certificados de Aforro.
Nota ainda o estudo que os portugueses são mais receptivos ao investimento em criptomoedas (27%) do que a média global (16%).
Relação com o dinheiro
Numa sociedade cada vez mais digitalizada, pagar em numerário deixa de ser o método preferencial dos consumidores, diversificando-se esta escolha para outras formas.
Cerca de 52% dos inquiridos portugueses no estudo da Klarna revelam preferir pagar as suas despesas com um cartão de pagamento físico, enquanto 22% optam por um método de pagamento através do smartphone, destacando-se a adesão da geração Z (35%) e a renitência dos mais de 60 anos (10%).
O dinheiro físico, por seu turno, é ainda usado por 21% da população, estima a análise.
“A forma como consumimos está a mudar totalmente e sobretudo nas camadas mais jovens. Há cinco anos não imaginávamos pagar com um QR Code em qualquer ponto físico…
E é isto que está a acontecer hoje em dia, com o MB Way”, nota Alexandre Fernandes Ribeiro.
Questionado sobre as perspectivas no mercado de pagamentos, o responsável revela não ter dúvidas: “O dinheiro vivo vai cair em desuso. Métodos novos, em especial o mobile e o contactless vão sobrepor-se ao cartão físico e ao numerário”.
Contudo, ressalva o country manager, “o cartão digital vai sempre existir, porque temos de conectar as nossas contas bancárias ao mundo real de alguma forma, mas talvez estejamos a falar de uma solução que não seja um cartão físico, mas sim ligada ao número de telemóvel, por exemplo”.
No que respeita à quantidade de dinheiro com a qual os consumidores andam diariamente, o Money Management Pulse concluiu que varia consoante o país. Ainda que com uma diferença de 81 dólares face aos dos Estados Unidos, líder neste sentido, os consumidores portugueses andam com aproximadamente 117 dólares (cerca de 107 euros à taxa de câmbio actual) nas suas carteiras para fazer face às despesas do dia a dia, estima a Klarna. Este valor encontra-se acima da média global de 93 dólares.
Quanto aos levantamentos efectuados em território nacional, a média mensal aponta para 3,1. O ato de ter dinheiro na carteira prova, na opinião daquele responsável, que “a indústria portuguesa não está preparada para ser para ser cashless“, levando a que os consumidores “tenham de andar sempre com algum numerário para pagar, por exemplo, em restaurantes”.
O mesmo já não sucede na banca, um sector “cada vez mais digitalizado”, onde, através do serviço de homebanking, 73% dos consumidores verificam o saldo, 62% fazem transferências e 64% pagam contas.
O estudo inquiriu mil consumidores em cada um dos países, numa amostra global de 17 mil pessoas.
